قدرتك على تحمل المخاطر الاستثمارية

لمساعدتك في اختيار المحفظة الاستثمارية التي تناسب ميولك الاستثماري وقدرتك على تحمل المخاطر المتعلقة، يرجى الاجابة على الاسئلة التالية.

1. إلى أي فئة عمرية تنتمي؟
   • 30 سنة أو أقل.
   • 31 - 44 سنة.
   • 45 - 54 سنة.
   • 55 - 64 سنة.
   • 65 سنة أو أكثر.
2. ما هو أفقك الزمني الاستثماري - كم المدة التي تستطيع ترك أموالك خلالها لتنمو؟
   • أكثر من 20 سنة.
   • 15 - 20 سنة.
   • 10 - 14 سنة.
   • 5 - 9 سنوات.
   • أقل من خمس سنوات.
3. ماهي مدة استثمارك السابقة بالصناديق المشتركة أو مباشرة في الأسهم والسندات؟
   • أكثر من 10 سنوات.
   • 5 - 10 سنوات.
   • 3 أو 4 سنوات.
   • سنة أو سنتان.
   • أقل من سنة واحدة.
4. في أي فئة يندرج دخلك العائلي السنوي؟
   • أكثر من 300.000 ريال سعودي.
   • 200.000 - 300.000 ريال سعودي.
   • 100.000 - 200.000 ريال سعودي.
   • 50.000 - 100.000 ريال سعودي.
   • أقل من 50.000 ريال سعودي.
5. كم عدد أفراد الأسرة الذين يعتمدون عليك لإعالتهم بما في ذلك الأطفال البالغون والوالدان المعتمدان عليك مالياً؟
   • لا أحد.
   • 1
   • 2
   • 3 أو 4
   • 5 أو أكثر
6. ما هي توقعاتك لتغير دخلك الوظيفي على مدى عدة سنوات قادمة؟
   • أتوقع نمواً ثابتاً في الدخل.
   • أتوقع دخلاً متوسط المستوى.
   • أعتقد بأن الدخل سيتذبذب بشكل واسع.
   • أعتقد بأن دخلي سينخفض على الأرجح.
   • أعتقد بأنني سأفقد وظيفتي، أو إنني أخطط للتقاعد.
7. أي من العبارات التالية تصف بشكل أفضل خططك لتغذية محفظتك الاستثمارية بالأموال أو السحب منها في المستقبل القريب؟
   • أتوقع تغذية المحفظة بمبلغ نقدي كبير بشكل منتظم.
   • أعتقد بأنني سأستطيع تغذيتها بمبالغ نقدية متواضعة فقط وبشكل متقطع.
   • لا أخطط لتغذية المحفظة بأي مبالغ إضافية ولكنني لا أتوقع السحب منها أيضاً.
   • سأقوم بسحب ميالغ متواضعة من المحفظة بشكل منتظم للمساعدة في تغطية تكاليف المعيشة.
   • يجب أن أسحب مبالغ كبيرة من المحفظة بشكل منتظم لتغطية تكاليف المعيشة.
8. كيف تصنف "وسادتك" المالية للتعامل مع أي طارئ غير متوقع مثل استبدال سيارة مسروقة وتغطية المصروفات الرئيسية المجدولة كدفع سلفة على الحساب؟
   • أكثر من كافية - لدي نقد أكثر من اللازم في صندوق أسواق مال واستثمارات اخرى قصيرة الاجل لمقابلة احتياجاتي. كما قد تتوفر لدي تغطية تأمين زائدة
   • كافية - لدي أصول سائلة وفيرة. لدي تغطية تأمين كافية كما استطيع ادارة التزاماتي الشهرية بسهولة.
   • حد الكفاف - يتوفر لدي مبلغ متواضع من النقد وتغطية تأمين بسيطة. ولكني قد اضطر لسحب قسم من استثماراتي أو اقتراض أموال في الحالات الطارئة.
   • غير كافية - الاموال المدخرة غير كافية في الوقت الحاضر.
9. ما مدى أهمية العائد المنتظم من الاستثمارات بالنسبة لك؟
   • غير هام: إن هدفي هو تكوين ثروة على المدى البعيد.
   • هام بعض الشيء لراحة البال: أفضل الحصول على دخل متواضع من المحفظة بالرغم من عدم حاجتي له فعلياً. بكل بساطة أشعر بقدر أكبر من الراحة عند امتلاك استثمارات توفر عوائد جيدة.
   • هام: يساعد دخل الاستثمار على قضاء الحاجات، إلا أنني لا أعتمد عليه بشكل كامل.
   • هام جداً: يغطي دخل الاستثمار الجزء الأغلب من احتياجاتي. إنني أريد استثمارات تدر نقداً بشكل منتظم ويمكن التنبؤ به.
10. ما هي نظرتك للتأمين؟
    • إنني لا أؤمن بضرورة شراء تغطية تأمين تزيد عن حدود الضرورة المطلقة.
    • لدي تغطية كافية إلا أنني أبرم وثائق تأمين بحد استقطاع مرتفع لتخفيض قيمة الأقساط.
    • لدي تغطية كافية بحدود استقطاع منخفضة.
    • أحافظ على تغطية تأمين جيدة لأنني لاأحبذ البتة التعرض لخسائر باهظة. إنني أنفق المزيد من المال على وثائق تأمين بحدود استقطاع منخفضة لأنني أريد تغطية كاملة.
11. أي من العبارات التالية تصف بشكل أفضل إلمامك بالاستثمار؟
    • إلمام واسع - لدي معرفة جيدة للغاية بأسلوب عمل أسواق الأسهم والسندات، وأخصص الكثير من الوقت للاطلاع على آخر المستجدات في عالم المال والأعمال.
    • إلمام عادي - لدي فهم عادي لنشاطات الاستثمار إلا أنني أرغب في معرفة المزيد.
    • إلمام محدود - لا أعرف الكثير عن عالم المال والأعمال.
    • غير ملم - لا أعرف أي شيء على الإطلاق عن الاستثمار ولا أجد إثارة في هذا الموضوع.
12. أي من العبارات التالية تصف بشكل أفضل خبرتك في الاستثمار؟
    • واسعة - قمت بالاستثمار في العديد من الأدوات الاستثمارية بما في ذلك الأسهم والسندات والصناديق المشتركة. إنني خبير متمرس.
    • متوسطة - لدي بعض الخبرة في الصناديق المشتركة والأسهم. إنني أقوم بإجراء أبحاث شخصية ولكنني أستخدم مشورة الآخرين في بعض الأوقات.
    • محدودة - لقد قمت بالاستثمار في الصناديق المشتركة وبعض الأسهم. إلا أن خبرتي محدودة وأعتمد على مستشار مالي لتوجيهي.
    • قليلة - إنني أعمد في غالب الاحيان الى أدوات الادخار كشهادات الاستثمار.
    • عديم الخبرة - إنني جديد على ساحة الاستثمار.
13. ماذا سيكون رد فعلك إذا انخفضت قيمة محفظة الأسهم بنسبة 30%؟
    • لن أنزعج نظراً لاتساع الأفق الزمني لاستثماري، وقد انتهز الفرصة لشراء وحدات إضافية بأسعار جذابة.
    • قد أشعر بشيء من القلق لأن الانخفاض بنسبة 30% كبير، وبالرغم من ذلك لن أقوم بالبيع.
    • لن أشعر بالراحة إذا واجهت وضعاً كهذا. لست متأكداً من رد فعلي.
    • قد أقوم بالبيع على الأرجح لتجنب خسارة أكبر.
    • لم أكن لاستثمر في الأسهم بداية لعدم قدرتي على تحمل هذه الخطورة.
14. لنفترض أن بإمكانك استثمار مبلغ 50.000 ريال في واحدة من 5 محافظ بمردود مقرر سلفاً إلا أنك لن تعرف النتيجة النهائية إلا بعد مرور خمس سنوات من الآن.العائدين متساوين أي زوج من هذه العوائد تفضل؟
    • عائد قيمته 25.000 ريال سعودي كحد أدنى وقد يصل إلى 250.000 ريال سعودي كحد أقصى.
    • عائد قيمته 50.000 ريال سعودي كحد أدنى وقد يصل إلى 150.000 ريال سعودي كحد أقصى.
    • عائد قيمته 65.000 ريال سعودي كحد أدنى وقد يصل إلى 120.000 ريال سعودي كحد أقصى.
    • عائد قيمته 75.000 ريال سعودي كحد أدنى وقد يصل إلى 100.000 ريال سعودي كحد أقصى.
    • عائد قيمته 80.000 ريال سعودي كحد أدنى وقد يصل إلى 85.000 ريال سعودي كحد أقصى.
15. أي من العبارات التالية تصف بشكل أفضل فلسفتك الاستثمارية؟
    • أفضل مواكبة الاستثمارات سريعة الحركة يوماً بيوم. تشمل هذه الاستثمارات الخيارات والعقود المستقبلية وعروض الاكتتاب العامة التأسيسية وصناديق الاستثمار المتارجحة العوائد.افضل الاستثمار باموال مقترضة
    • أتوقع من استثماراتي أن "تجاوز" معدلات السوق. ينبغي أن لا يواجه مدراء الصناديق المتمرسين معضلة في تجاوز مؤشرات أداء الأسواق مثل متوسط داو جونز، كما اعتقد انني استطيع ان اقوم بنفس الشي من خلال شراء اسهم منفردة
    • اقر بصعوبة تجاوز مؤشرات الاسواق ذات القاعدة العريضة، وساشعر بالسعادة اذا تمكنت استثماراتي من مواكبة معدلات السوق على المدى البعيد.
    • تقوم فلسفتي على "اللعب بامان" من خلال الاستثمار في صناديق اسواق المال وصناديق السندات عالية الجودة وشهادا الايداع والسندات الفردية. ان الاسهم ليس الخيار الانسب لي للاستثمار