SABB

تجميع الأرصدة

تتيح لك هذه الخدمة تحسين وضع السيولة وذلك من خلال عملية جمع أرصدة الحسابات إسمياً في نفس وعاء التجميع، دون أن يتم  نقلها فعلياً. وبعبارة أخرى فإن أية أرصدة مدينة يتم تسويتها مقابل الأرصدة الدائنة بالنسبة للحسابات المشمولة في وعاء جمع الأرصدة  وتحتسب الفوائد على الرصيد الصافي .

تركيز النقد

هو سحب أو نقل فوائض أرصدة الحسابات فعلياً إلى حساب رئيسي. و يتم بعد ذلك تمويل العجز في أي حساب من قبل الحساب الرئيسي، مما يحد من السحب على المكشوف الإضافي ويخفض تكلفة الفوائد.    

المزايا الرئيسية للمنتج

مزايا تجميع الأرصدة:

• التخفيض في الميزانية العمومية مما يحسن النسب المالية.
• خفض التسهيلات الإئتمانية حيث يتم إنشاء حد ائتماني للحساب الرئيسي.
• تحسين أسعار الفائدة الدائنة حيث تطبق على الحساب الرئيسي عادة أسعار فائدة أقل مما هو مطبق على كل واحد من الحسابات الفرعية بشكل فردي.
• يمكن أن تكافئ الخزينة الحسابات الفرعية ذات الأرصدة النقدية العالية، وتطبق جزاءات على الحسابات ذات الأرصدة المكشوفة.

مزايا التركيز النقدي:

• الإدارة المركزية للسيولة المجمعة.
• تخفيض تكلفة الإقتراض عن طريق التمويل الداخلي.
• إدارة الحسابات المصرفية المتعددة تصبح أكثر سهولة.
• تحسين أسعار الفائدة المطبقة نتيجة لتركيز الأرصدة.
• خيارات شاملة متعددة تتيح مرونة أكبر.
• الحسابات الفرعية يمكن أن تظل برصيد صفر أو ثابت.
• قاعدة للتحصيلات والصرف.

إتصل بنا